Haben Sie letztes Jahr für Uber, Lyft oder DoorDash gearbeitet? Hier ist, was es für Ihre Steuern bedeutet
Veröffentlicht: 2022-01-29Im letzten Jahr hat die COVID-19-Pandemie Millionen von Amerikanern aus der Vollzeitbeschäftigung und in die Reihen der Gig Economy gedrängt. Glücklicherweise hat es das Internet einfacher denn je gemacht, schnell einen Nebenjob zu bekommen. Denken Sie an Uber und Lyft, eBay und Etsy, DoorDash und Seamless, Patreon und Substack – sogar an OnlyFans. Was auch immer Sie von diesen Unternehmen und ihren Geschäftsmodellen halten, es besteht kein Zweifel, dass sie im Jahr 2020 für eine große Anzahl von Menschen das Licht angelassen und Essen auf dem Tisch gehalten haben. Wenn Sie einer dieser Menschen sind, ist es an der Zeit, darüber nachzudenken, was das für die Einreichung bedeutet Ihre Steuern im Jahr 2021, und wir können Ihnen helfen.
Um genau zu sein, stehen neue Selbständige vor einer ungewohnten Buchhaltungsherausforderung: das Nachverfolgen von Geschäftseinnahmen und -ausgaben und das Einreichen von Einkommenssteuern, die mindestens einen Anhang C enthalten Block, TaxAct und TaxSlayer haben unter anderem spezialisierte Versionen für die Gig-Economy-Crowd erstellt. Wir haben kürzlich ihre Midrange-Versionen überprüft, die ähnlich aussehen und funktionieren. Wir werden einige der Unterschiede in ihren selbstständigen Versionen in diesem Artikel detailliert beschreiben.
Wie wirkt sich die Arbeit bei Uber oder Lyft auf Ihre Steuern aus?
Es überrascht nicht, dass sich persönliche Steuervorbereitungsdienste auf persönliche Steuerfragen konzentrieren. Sie helfen Ihnen, traditionellere Einkünfte zu erfassen, die aus Quellen wie Arbeitgebern (W-2s), Finanzinstituten (wie Zinsen und Dividenden) und Regierung/Privatwirtschaft (Alterseinkommen wie Sozialversicherung und Renten) stammen. Sie helfen Ihnen auch, alle Ausgaben aufzuspüren, die steuerlich absetzbar sein könnten, einschließlich Hypothekenzinsen, Spenden für wohltätige Zwecke, Krankheitskosten und Kinderbetreuungskosten. Dies ist ungefähr alles, was die meisten Menschen, die für jemand anderen arbeiten, ihre Steuern einreichen müssen.
Selbständige brauchen einiges mehr. Ja, auch sie müssen so ziemlich alles melden, was Angestellte tun, aber sie müssen auch einen Schedule C einreichen und die gefürchtete Selbstständigkeitssteuer zahlen. Da diese Probleme komplex sein können, benötigen einige Personen zusätzliche Anleitung, wenn sie ihre Geschäftseinnahmen und -ausgaben erfassen. All das bieten die genannten Unternehmen in den von ihnen auf die Bedürfnisse von Selbständigen zugeschnittenen Varianten an. Dies sind die teuersten Editionen, die jeweils angeboten werden – die Erstellung und Einreichung von Bundeserklärungen kostet zwischen 47 und 120 US-Dollar, mit einer zusätzlichen Gebühr für den Staat.
Hinweis: Alle in diesem Artikel genannten Preise sind unverbindliche Preisempfehlungen. Zum jetzigen Zeitpunkt hat fast jedes Unternehmen spezielle Aktionspreise, die auf die Listenpreise steigen, wenn wir uns der Frist für die Steuererklärung nähern, daher ist es eine gute Idee, so früh wie möglich einzureichen. Der IRS hat am 12. Februar 2021 damit begonnen, elektronisch eingereichte Steuererklärungen zu akzeptieren, also ist es längst an der Zeit, damit anzufangen, wenn Sie es noch nicht getan haben. Last-Minute-Anmelder zahlen fast immer mehr für ihre Steuersoftware!
Ein außergewöhnlich gutes Angebot für Selbständige
Es gibt eine weitere Steuer-Website, die Ihnen hilft, Ihre Bundes- und Landessteuern absolut kostenlos vorzubereiten und einzureichen. Es beinhaltet Unterstützung für den Schedule C. Tatsächlich können Sie alle am häufigsten verwendeten Formulare und Zeitpläne des IRS auf der Website vorbereiten und einreichen. Credit Karma Tax, ein Ableger der beliebten Website zur Überwachung von Kreditauskünften, Credit Karma, ist seit mehreren Jahren in Betrieb. (Square gab kürzlich seine Absicht bekannt, Credit Karma Tax zu erwerben.)
Was ist der Haken? Die Seite bietet nicht annähernd so viel Anleitung wie ihre bezahlten Konkurrenten, und ihr Navigationssystem ist nicht übermäßig hilfreich – zwei große Nachteile für eine persönliche Steuervorbereitungslösung. Wenn Sie mit diesen Dingen leben können, lohnt es sich jedoch, es auszuprobieren. FreeTax USA berechnet 12,95 $ für staatliche Steuererklärungen, aber Sie können Ihre Bundessteuererklärung kostenlos vorbereiten und einreichen. Die Website unterstützt alle wichtigen IRS-Formulare und -Zeitpläne, sodass Sie damit einen Zeitplan C erstellen können. Und insgesamt bietet sie mehr Anleitungen und Tools zur Steuervorbereitung als Credit Karma Tax.
Wie Steuersoftware für Selbständige funktioniert
Websites zur Steuervorbereitung funktionieren wie riesige, mehrstufige Assistenten. Sie stellen Ihnen steuerbezogene Fragen und Sie beantworten sie, indem Sie die Website durchgehen, bis Sie alles abgedeckt haben, was für Ihre Situation relevant ist. Unterwegs bieten sie auf vielfältige Weise Hilfe an. Wenn Sie fertig sind, überprüfen sie Ihre Rücksendung auf Fehler und helfen Ihnen beim Einreichen. Bis zu diesem Zeitpunkt müssen Sie nichts bezahlen, sodass Sie es vor dem Kauf immer ausprobieren können.
Irgendwann wirst du in diesem virtuellen Vorstellungsgespräch gefragt, ob du Einnahmen und Ausgaben aus einer selbstständigen Tätigkeit hast. Hier stellt die Website eine lange Reihe von Fragen, deren Antworten schließlich in Ihrem Zeitplan C erscheinen. Sie sehen das eigentliche IRS-Dokument nicht, während Sie arbeiten, da alle Berechnungen und Platzierungen von Zahlen und anderen Daten darin stattfinden der Hintergrund. Sie sehen nur klar formulierte Fragen oder Aussagen, auf die Sie antworten, indem Sie leere Felder ausfüllen, aus Listen mit Optionen auswählen und auf Schaltflächen klicken.
Unsere Top-Dienstleistungen zur Steuervorbereitung
Planen Sie Cs und andere selbstständige Angelegenheiten
Es ist nicht nur so, dass Sie mit Gig-Economy-fokussierten Versionen einen Schedule C erstellen und einreichen können, was sie zu guten Werkzeugen für Selbständige macht. Jedes hat seine eigenen Extras für diese Gruppe von Steuerzahlern, Inhalte, die in das Interview integriert sind und die Benutzer weiter über dieses Element der Steuervorbereitung informieren.
Wenn Sie beispielsweise TurboTax Self-Employed (120 US-Dollar föderal, 50 US-Dollar staatlich) verwenden, werden Sie feststellen, dass die Website möglicherweise bereits etwas über Ihre Art von Gig weiß (sofern dies häufig genug vorkommt). Es wird darauf aufbauend einige Annahmen treffen, was Ihnen etwas Arbeit erspart. Sie müssen nur ändern und/oder genehmigen, was da ist.
Viele der von Ihnen bereitgestellten Informationen sind allgemein gehalten und gelten für die meisten Unternehmen. Sie werden beispielsweise aufgefordert, eine Unternehmensbeschreibung und einen Code anzugeben. Führen Sie Inventar? Welche Abrechnungsmethode verwenden Sie? Haben Sie ein Formular 1099-NEC (Nonemployee Compensation) oder 1099-MISC (Miscellaneous Income) erhalten? Wie hoch war der Gesamtumsatz Ihrer selbstständigen Tätigkeit?
Aber die spezialisierte Anleitung bleibt bei Ihnen, während Sie weiterhin Einnahmen und Ausgaben eingeben, die den Großteil Ihres Zeitplans C ausmacht. H&R-Block Selbstständig (109,99 USD bundesweit, 36,99 USD bundesstaatlich) tritt ein und passt das Interview auf der Grundlage Ihrer gemeinsamen Einnahmen und Abzüge an besonderen Beruf.
Viele kleine Unternehmen müssen ähnliche Arten von Daten erfassen, wenn es um abzugsfähige Ausgaben wie Werbung, Büromaterial und Computerausrüstung geht. Selbständige können je nach Art ihrer Tätigkeit zusätzlich weitere haben. TaxAct Self-Employed (64,95 US-Dollar bundesweit, 44,95 US-Dollar bundesstaatlich) bietet eine eigene Abzugsmaximierungsfunktion, die zusätzliche Unterstützung in Bereichen wie Fahrzeugkosten, Ausrüstungsverleih, Heimbüro und selbstständige Altersvorsorge bietet.
Sie müssen nicht nach TaxSlayer Self-Employed springen, um einen Zeitplan C ausfüllen und einreichen zu können. TaxSlayer Classic unterstützt diese Option sowie alle anderen wichtigen IRS-Formulare und Zeitpläne für 17 US-Dollar (32 US-Dollar). Was Sie erhalten, wenn Sie die 47 US-Dollar für die Selbstständigen-Edition (32 US-Dollar im Bundesstaat) bezahlen, ist eine zusätzliche persönliche Beratung: Chat und vorrangige Unterstützung sowie Zugang zu Steuerexperten.
Holen Sie sich die Hilfe, die Gig-Arbeiter brauchen
Diese zusätzliche Hilfe, die diese Versionen für selbstständige Steuerzahler bieten, ergänzt bestehende Unterstützungssysteme, die alle Steuer-Websites anbieten. Dies ist ein so wichtiges Element der Online-Steuervorbereitung und -Einreichung – insbesondere, wenn Sie sich mit den finanziellen Abläufen eines kleinen Unternehmens befassen. Der IRS hat seine eigenen roten Fahnen, Steuersituationen, die einer zusätzlichen Prüfung unterzogen werden können. Viele davon finden Sie in Anhang C. Selbst wenn Sie nicht geprüft werden, können Sie für ungenaue Einnahmen- und Ausgabenberichte bestraft werden.
Denken Sie daran, dass die technische Hilfe, die auf Steuerwebsites angeboten wird, auf Fragen zum eigentlichen Steuervorbereitungsprozess beschränkt ist, wie z. Support-Mitarbeiter funktionieren nicht wie CPAs. Vertreter können keine tatsächliche Steuerberatung und professionelle Beratung anbieten.
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Jede Steuervorbereitungsseite, die wir überprüft haben, hat ihre eigene einzigartige Mischung aus Unterstützung. Im Allgemeinen gilt: Je mehr Sie für eine Anwendung bezahlen, desto besser und geschickter integriert ist ihre Hilfe. Selbst die mobilen Versionen dieser Seiten schaffen es, neben der Möglichkeit, selbst eine komplexe Steuererklärung zu erstellen und einzureichen, viel Unterstützung in die kleinen Bildschirme zu packen.
Hier sind die Arten von Hilfe, auf die Sie stoßen können, je nachdem, welche Version Sie verwenden. Möglicherweise stellen Sie fest, dass einige Begriffe und Sätze Hyperlinks enthalten, die Sie zu einfach formulierten, klaren Erläuterungen zum aktuellen Thema führen. Neben einer Frage, die dasselbe bewirkt, kann ein Fragezeichen oder ein Link „Weitere Informationen“ angezeigt werden. Oder Sie sehen möglicherweise kontextbezogene Fragen und Antworten oder eine verwandte Aussage auf der Seite, die auf weitere Informationen verweist.
Jede Website zur Steuervorbereitung verfügt über eine Datenbank mit Inhalten zur Bildungseinkommensteuer, die Sie nach Schlüsselwörtern, Ausdrücken oder IRS-Formularen oder Zeitplannummern durchsuchen können. Die besten Anwendungen kommen mit zahlreichen Treffern für Ihre Suchanfragen zurück (je nachdem, wie fokussiert Ihr Suchkriterium ist), wobei die relevantesten ganz oben stehen. Meistens wurden diese Artikel oder kurzen Erklärungen umgeschrieben, um verständlicher zu sein, während Sie manchmal lesen, was der IRS bereitgestellt hat.
Wenn Sie nach der Konsultation lokaler Ressourcen immer noch ratlos sind, können Sie sich möglicherweise gegen eine zusätzliche Gebühr per E-Mail, Chat oder Telefon mit einem CPA oder EA (Enrolled Agent) oder anderen Steuerexperten in Verbindung setzen. Einige Unternehmen bieten On-Demand-Video-Chats mit CPAs oder EAs an. Wenn Sie sich für eine davon entscheiden, können Sie den Steuerberater sehen, aber er oder sie kann Sie nicht sehen – nur Ihren Bildschirm. TurboTax Live Self-Employed (200 US-Dollar föderal, 55 US-Dollar staatlich) verbindet Sie beispielsweise mit einem CPA oder EA, der Ihnen nicht nur während der Einreichungssaison, sondern das ganze Jahr über Steuerberatung und Anleitung bieten kann. Sie bereiten Ihre eigene Erklärung bei Bedarf mit ihrer Unterstützung vor, und sie führen dann eine abschließende Überprüfung durch, bevor Sie sie einreichen
H&R Block bietet einen ähnlichen Service namens Online Assist an, den Sie jederzeit in Ihrer Steuerreise hinzufügen können. Die Version für Selbständige beginnt bei 194,99 $ plus 36,99 $ pro eingereichtem Staat. Beide Unternehmen bieten eine weitere Option an. Sie laden alle Ihre Steuerunterlagen bei einem Fachmann hoch und lassen ihn Ihre Steuererklärung erstellen. Sie überprüfen und unterschreiben es, bevor es eingereicht wird. Dies geschieht alles online, aber da H&R Block physische Büros hat, können Sie entweder Ihre Dokumente abgeben oder sich auch persönlich mit einem Steuerberater treffen. Jackson Hewitt bietet ein ähnliches Leistungsspektrum an.
Bessere Dokumentation bedeutet einfachere Steuererklärung
Wie Sie zweifellos festgestellt haben, wenn Sie 2020 angefangen haben, für sich selbst zu arbeiten, und keine makellosen Aufzeichnungen geführt und alles dokumentiert haben – jeden Kilometer, den Sie gefahren sind, jede Stunde, die Sie gearbeitet haben, jede Briefmarke, die Sie für den Versand gekauft haben, jeden eigenen Dollar, den Sie investiert haben Ihre Auftritte und Nebenbeschäftigungen – ist entscheidend.
Websites zur Steuervorbereitung helfen Ihnen jedoch nicht bei der täglichen Aufzeichnung, die Sie als Selbstständiger durchführen müssen. Dafür sollten Sie Online-Buchhaltungstools für Freiberufler wie Intuit QuickBooks Self-Employed oder GoDaddy Bookkeeping in Betracht ziehen. Wenn sich die Steuerzeit im Jahr 2022 nähert, werden Sie Ihrem 2021-Ich danken, wenn Sie sich für einen dieser Dienste entscheiden – und ihn gewissenhaft nutzen.