7 Möglichkeiten, jetzt mit der Minimierung Ihrer Steuern für 2021 zu beginnen
Veröffentlicht: 2022-01-29Wahrscheinlich ist das Letzte, woran Sie denken möchten, wenn Sie gerade Ihre Steuern für 2020 eingereicht haben, Ihre Steuern für 2021. Auch wenn Ihre Vorbereitung auf das vergangene Steuerjahr gut gelaufen ist, ist es schön, sich eine Weile keine Gedanken über Steuern zu machen. Aber wie das überstrapazierte Klischee sagt, die Einkommensteuervorbereitung sollte ein Marathon sein, kein Sprint. Es ist etwas, worüber Sie das ganze Jahr über nachdenken und planen sollten.
Jetzt ist der perfekte Zeitpunkt, um damit zu beginnen, während Sie die Steuerthemen des vergangenen Jahres noch frisch in Erinnerung haben. Schließlich wirken sich Ihre aktuellen finanziellen Aktivitäten auf Ihre Rendite im nächsten Frühjahr aus. Und Sie möchten, dass sie nach Möglichkeit die richtige Wirkung erzielen. Beachten Sie, dass Sie es besser tun sollten, wenn Sie Ihre Steuern nicht eingereicht haben . Unsere Tipps für Last-Minute-E-Akten können helfen – auch wenn Sie die Frist verpasst haben. Je früher Sie sich einholen, desto besser! Für alle anderen hier sieben Möglichkeiten, die Einkommenssteuern das ganze Jahr über im Hinterkopf zu behalten, mit sieben dazugehörigen praktischen Tipps, die dazu beitragen können, Ihre Steuererfahrung im nächsten Jahr etwas angenehmer zu gestalten.
1. Erfahren Sie, wie sich Lebensereignisse auf Ihre Steuern auswirken
Wichtige Ereignisse in Ihrem Leben werden sich wahrscheinlich auf Ihre Steuern im Jahr 2021 auswirken – manchmal in großem Maße. Wenn Sie beispielsweise heiraten oder sich scheiden lassen, ein Baby bekommen oder ein Kind adoptieren oder wenn ein Ehepartner oder Angehöriger stirbt oder von Ihrem Zuhause wegzieht, können sich Ihr Anmeldestatus und Ihre Berechtigung zu Steuervorteilen ändern.
In ähnlicher Weise wird der Beginn einer College-Karriere, der Kauf eines Eigenheims oder der Eintritt in die Reihen der Arbeitslosen die Art und Weise verändern, wie Sie Ihren 2021 1040 abschließen. Wenn Sie im Voraus wissen, welche Auswirkungen diese Ereignisse (und mehr) haben könnten, können Sie dies möglicherweise tun Anpassungen in anderen Bereichen Ihres Finanzprofils vornehmen. Der IRS hat eine hilfreiche Seite zu Lebensereignissen, die Sie für genauere Informationen konsultieren sollten.
2. Achten Sie das ganze Jahr über auf die Besteuerung
Wenn Sie ein W-2-Mitarbeiter sind, berücksichtigen Sie das Ergebnis Ihrer Steuern für 2020. Haben Sie eine große Rückerstattung erhalten? Oder musstest du einen erheblichen Betrag bezahlen? Wenn beides der Fall ist, sollten Sie darüber nachdenken, Ihre Quellensteuer zu ändern, insbesondere wenn Sie eines oder mehrere der oben aufgeführten Lebensereignisse erlebt haben oder erleben werden. Der IRS Tax Withholding Estimator kann hier hilfreich sein. Sie müssen ein neues Formular W-4 ausfüllen, um Ihren Quellensteuerstatus zu ändern.
Wenn Sie 2021 zum ersten Mal selbstständig sind oder sein werden, müssen Sie Ihre Steuerschulden jedes Quartal auf der Grundlage Ihrer Einnahmen und Ausgaben für jeden Zeitraum schätzen und diesen Betrag an den IRS und die staatlichen Steuern senden Agenturen. Das ist nicht einfach, und es ist nur eine fundierte Vermutung. Aber wenn Sie warten, bis die Steuern im nächsten Frühjahr fällig sind, müssen Sie die Steuern für ein ganzes Jahr auf einmal zahlen.
Zwei Buchhaltungs-Websites für kleine Unternehmen können insbesondere helfen: GoDaddy Buchhaltung und QuickBooks für Selbständige. Beide ermöglichen es Ihnen, Ihre Bankgeschäfte zu importieren und zu kategorisieren. Basierend auf diesen Informationen schätzen sie, was Sie vierteljährlich schulden könnten.
Weitere Informationen zu geschätzten Steuern erhalten Sie auf dieser IRS-Seite. Einige Informationen darüber zu haben, wo Sie das ganze Jahr über mit Einkommensteuern stehen, wird Ihnen bei Ihrer laufenden Steuerplanung helfen.
3. Führen Sie genaue Aufzeichnungen
Dies ist besonders wichtig, wenn Sie selbstständig sind. Sie müssen gründliche, zugängliche Aufzeichnungen über alle Ihre geschäftsbezogenen Einkünfte führen und sicherstellen, dass Sie alle eingehenden Gelder melden. Sie müssen auch alle Ausgaben dokumentieren und die jeweils korrekte steuerliche Kategorie ermitteln. Wenn Sie dies auf Papier tun, speichern Sie jeden Beleg in Ordnern, die nach Monat oder Kategorie geordnet sind, und notieren Sie sich den Zweck.
Websites für persönliche Finanzen und Buchhaltung für kleine Unternehmen können dabei enorm helfen. Sie können alle Ihre Banktransaktionen importieren und die Websites helfen Ihnen, sie zu kategorisieren. Diese Anwendungen helfen auch bei anderen Buchhaltungsaufgaben, wie z. B. Budgetierung und Erstellung von Berichten zur Steuerzeit. Sehr kleine Unternehmen könnten mit Mint.com (kostenlos) oder Quicken auskommen. Größere oder komplexere Unternehmen könnten Intuit QuickBooks Online oder Zoho Books in Betracht ziehen.
Wenn Sie ein W-2-Mitarbeiter sind, sollten Sie immer noch digitale oder physische Ordner zum Speichern von Dokumenten wie Spendenaufzeichnungen und Grundsteuerbescheinigungen haben. Wenn Sie nächstes Jahr Formulare wie Ihre W-2 und 1099 erhalten, können Sie diese der Mischung hinzufügen.
4. Erfahren Sie mehr über Steuerabzüge und Gutschriften
Das IRS-Formular 1040 und seine unterstützenden Formulare und Zeitpläne enthalten Hunderte von Abzügen und Gutschriften, mit denen Sie bei Steuererleichterungen viel Geld sparen können. Wenn Sie Ihre Steuern manuell machen, ist es leicht, einige zu übersehen, für die Sie berechtigt sind. Der Trick besteht darin, sich ihrer bewusst zu sein, damit Sie wissen, wann eine Ausgabe im Laufe des Jahres abzugsfähig sein könnte.
Der IRS hat eine Seite, die alle wichtigen Abzüge und einige weniger bekannte auflistet, mit Links zu detaillierten Informationen. NerdWallet, eine ausgezeichnete Website für persönliche Finanzen, vollgepackt mit Tools und Bildungsressourcen, bietet einen Leitfaden zu Steuerabzügen und eine Liste beliebter Gutschriften und Abzüge für das Steuerjahr 2021. Sie können hier auch Ihre Finanzkonten verfolgen und regelmäßig kostenlos Ihre Kreditwürdigkeit abrufen.
Unsere Top-Steuervorbereitungssoftware
Behalten Sie auch die Websites zur persönlichen Steuervorbereitung und die ganzjährigen Dienstleistungen im Auge, die sie anbieten. Einige unterhalten Blogs, die bestimmte Abzüge und Gutschriften für 2021 behandeln und Sie das ganze Jahr über über Änderungen des Steuerrechts auf dem Laufenden halten. TurboTax und H&R Block bieten erweiterte Dienstleistungen für Einzelpersonen, die die Steuervorbereitungstools der Websites nutzen. Beide weisen Sie einem CPA oder einem anderen Steuerexperten zu, der Ihre Fragen beantworten und Ihre Steuererklärung per Video-Chat beheben kann. Sie stehen das ganze Jahr über zur Verfügung, um bei der Steuerplanung zu helfen.
5. Sparen Sie während des Jahres für den Ruhestand
Wenn Sie noch keinen IRA oder 401 (k) haben, ist es an der Zeit, in Ihre Zukunft zu investieren und gleichzeitig Ihre Steuerpflicht zu mindern. Wenn Sie einen haben und nicht die Höchstbeträge beitragen, denken Sie darüber nach, die von Ihnen eingezahlte Summe zu erhöhen.
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Selbstständige haben möglicherweise nicht die Arbeitgeber-Matching-Option, die W-2-Mitarbeiter haben, aber sie können trotzdem Geld für den Ruhestand sparen und diese Beiträge in ihrer Steuererklärung geltend machen. Zu Ihren Optionen gehören eine vereinfachte Mitarbeiterrente (SEP) oder ein 401(k)-Plan für einen Teilnehmer (solo). Es gibt auch den Savings Incentive Match Plan für Mitarbeiter (SIMPLE IRA Plan). Informationen zu diesen Produkten erhalten Sie von Finanzinstituten und auf dieser IRS-Seite.
6. Etwas Geld verschenken
Sie müssen nicht bis zum 31. Dezember warten, um über Philanthropie nachzudenken. Wenn Sie das ganze Jahr über Geld an qualifizierte gemeinnützige Organisationen spenden, führt dies normalerweise zu einem Steuerabzug. Tatsächlich durften Nichteinzelhändler für das Steuerjahr 2020 bis zu 300 US-Dollar an Spenden für wohltätige Zwecke abziehen. Während wir dies schreiben, wissen wir nicht, was der Kongress mit diesem Abzug für 2021 machen wird, also behalten Sie die steuerbezogenen Nachrichten im Auge.
Sie erhalten keinen Abzug, wenn Sie jemandem im Laufe des Jahres Geld oder Eigentum im Wert von bis zu 15.000 US-Dollar schenken, aber Sie müssen auch die Schenkungssteuer des IRS nicht zahlen. Dies ist eine gute Möglichkeit, Ihr zu versteuerndes Einkommen zu reduzieren und gleichzeitig einem Familienmitglied oder Freund zu helfen.
7. Überprüfen Sie Ihre steuerbezogenen Einnahmen und Ausgaben
Wenn Sie selbstständig sind und vierteljährlich Steuern zahlen müssen, müssen Sie dies trotzdem tun. Auch dann sollten Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben monatlich überprüfen. Wenn Sie eine persönliche Finanzanwendung oder eine Buchhaltungsanwendung für kleine Unternehmen verwenden, sollte dies kein Problem darstellen. Mit einem Papiersystem und einem Taschenrechner oder Excel können Sie sich sogar einen ungefähren Überblick über das Gleichgewicht zwischen eingehenden und ausgehenden Geldern verschaffen.
Halten Sie eine Kopie Ihrer Steuererklärungen für 2019 und 2020 bereit. Auch wenn die Steuergesetzänderungen für 2021 erst Ende des Jahres abgeschlossen werden, können Sie sehen, warum Sie die Rückerstattung erhalten haben oder so viel einzahlen mussten wie in den letzten Jahren. Diese Erklärungen sind auch nützlich, um Ihre gesamte Steuerpflicht in den letzten Jahren herauszufinden. Sofern sich Ihre finanzielle Situation nicht drastisch verändert hat, können Sie mit einer ähnlichen Steuerpflicht rechnen.
Behalten Sie das ganze Jahr über Ihre Steuern im Auge
Die Steuerplanung sollte ein natürlicher Bestandteil Ihrer gesamten Finanzplanung sein – und sie sollte alle 12 Monate des Jahres andauern. Wenn Sie es so behandeln, sollten Sie feststellen, dass die Vorbereitungs- und Einreichungssaison nicht annähernd so schmerzhaft und panisch sein wird. Wenn es Zeit für die Einreichung ist, kann Steuersoftware Ihnen helfen, eine größere Rückerstattung zu erhalten und das Risiko einer Betriebsprüfung zu verringern.