إتقان برنامج الضرائب الخاص بك من خلال هذه النصائح السبعة البسيطة
نشرت: 2022-01-29نقول ذلك كل عام لأنه صحيح: يمكن لبرامج إعداد الضرائب أن تجعل رحلتك السنوية عبر 1040 أسهل وأسرع. يمكن أن يساعدك أيضًا في الحصول على استرداد أكبر (أو دفع أقل) عن طريق البحث بعمق عن جميع الخصومات المسموح بها. ترشدك هذه المواقع خطوة بخطوة خلال عملية إدخال جميع دخلك ونفقاتك. ويفعلون ذلك باستخدام لغة بسيطة ومفهومة والكثير من مساعدة دافعي الضرائب. إنها مصممة للأفراد والعائلات والمالكين الفرديين وليس الخبراء الماليين.
يمكنك تحسين التجربة التي يقدمونها باتباع بعض الإرشادات البسيطة. فيما يلي سبع طرق لجعل ساعات التحضير الضريبية أكثر إنتاجية وأقل جنونًا.
1. تتبع الدخل والنفقات المتعلقة بالضرائب طوال العام
إذا كنت تعمل لحسابك الخاص أو لديك وظيفة جانبية ، فستحتاج إلى سجلات دقيقة لدخلك ونفقاتك. إنها لفكرة جيدة أن تقوم بإعداد نظام لحفظ هذه المعلومات على مدار العام. إذا كنت تجمع الإيصالات الورقية ، فخصص لها مجلدات ملفات فعلية حسب الشهر أو النوع. عند ورود الإيصالات ، اكتب ملاحظات عليها حتى تعرف كيفية تعيينها إلى فئات مصلحة الضرائب الصحيحة في الجدول ج. احتفظ بها منفصلة عن أي وثائق حول دخلك.
إذا كنت ستقدم إقرارًا شخصيًا ، فقم بتسمية مجلد ملف حيث ستخزن فيه جميع النماذج التي ستأتي خلال الأشهر التي تسبق الموعد النهائي للتقديم ، مثل W-2s و 1099s وسجلات ضريبة الممتلكات.
2. سجل دخلك ومصروفاتك إلكترونيا
سيستغرق إعدادك الضريبي وقتًا أقل بكثير إذا كنت تستخدم برنامج التمويل الشخصي المصمم لاستيراد المعاملات من المؤسسات المالية عبر الإنترنت وتخزينها في سجلات. يمكنك بعد ذلك تصنيف الإيرادات والمصروفات وتشغيل التقارير في وقت إعداد الضريبة. إذا كنت تعمل لحسابك الخاص أو تريد تتبع أموالك ، فإن Mint و Quicken و Simplifi هي أفضل خياراتك.
لا يمكنك استيراد دخلك ونفقاتك مباشرة إلى برنامج إعداد الضرائب من تلك التطبيقات (على الرغم من أنك قد تتمكن من استيراد نماذج مثل 1099s و W-2s ، اعتمادًا على الحل الذي تختاره). ومع ذلك ، فإن تتبع بياناتك المالية إلكترونيًا على مدار العام سيجعل إعداد الضرائب أسهل وأسرع وأكثر دقة.
3. استخدم تطبيق إعداد الضريبة الصحيح
نقوم بمراجعة أفضل مواقع إعداد وحفظ الضرائب كل عام. كلهم يتبعون إجراءات مماثلة لتحصيل الدخل والنفقات المتعلقة بالضرائب ، لكنهم يختلفون بشكل كبير في السعر ، والنماذج والجداول المدعومة ، وتجربة المستخدم الإجمالية. قبل أن تختار واحدًا ، ضع في اعتبارك إجابات هذه الأسئلة:
كم تستطيع ان تدفع؟ تتراوح أسعار هذه التطبيقات من المجانية إلى ما يزيد عن 100 دولار. يمكن أن تساعدك مقالتنا حول الإيداع الإلكتروني للضرائب مجانًا في تحديد ما إذا كنت مؤهلاً لاستخدام مواقع ضريبية محددة مجانًا. ضع في اعتبارك أنه لم تتم مطالبتك أبدًا بالدفع مقابل إعدادك الضريبي حتى تكمله وتكون جاهزًا للتقديم. بمعنى آخر ، إذا بدأت في موقع واحد وقررت تجربة موقع مختلف ، فلن تحصل على أي أموال.
هل ستحتاج إلى الكثير من المساعدة؟ تأتي الإرشادات التي توفرها هذه المواقع في شكل أسئلة وإجابات ، وتفسيرات قصيرة حساسة للسياق للموضوع الحالي ، وقواعد بيانات قابلة للبحث من المقالات الضريبية ، ومجموعة من المساعدة عبر الدردشة والبريد الإلكتروني والهاتف (المزيد حول هذا لاحقًا). نادرًا ما يتم إرسالك إلى تعليمات IRS الفعلية. في 99 بالمائة من الوقت ، ستقرأ محتوى المساعدة الذي تمت إعادة كتابته ليتم فهمه من قبل دافعي الضرائب الذين ليسوا متخصصين في الضرائب.
ما هي أهمية تجربة المستخدم بالنسبة لك؟ كما قلنا سابقًا ، تختلف واجهات المستخدم وأنظمة التنقل التي تستخدمها هذه المواقع اختلافًا كبيرًا. بشكل عام ، كلما ارتفع السعر ، سيكون التطبيق أكثر ودية وإرضاءً من الناحية الجمالية.
هل ستحتاج إلى الكثير من النماذج والجداول الداعمة؟ إذا كانت لديك حياة مالية معقدة ، فسيتعين عليك التأكد من تغطية جميع المواقف الضريبية الخاصة بك. تقدم بعض الشركات إصدارات متعددة تزداد تكلفة عند تناولها المزيد من الموضوعات. يقدم البعض الآخر إصدارًا مجانيًا يغطي كل سيناريو ضريبي شائع (وبعض السيناريوهات غير الشائعة). بشكل عام ، على الرغم من ذلك ، لا توفر هذه الإصدارات نفس مستوى المساعدة الذي تقدمه الإصدارات المدفوعة.
4. اتبع الأمر المحدد
عند إعداد ضرائبك على الورق ، لا يوجد ترتيب. أنت تتقلب باستمرار ذهابًا وإيابًا بين عدد لا يحصى من النماذج والجداول ، وتحدق في IRS الرسمية ونماذج الدولة.
تعد مواقع إعداد الضرائب عبارة عن معالجات طويلة في الأساس. يطرحون عليك أسئلة ، وأنت تقدم الإجابات ، في أغلب الأحيان عن طريق تحديد الخيارات من القوائم ، أو الرد على الأسئلة بالإيجاب أو بالنفي ، أو إدخال البيانات في حقول فارغة. بعد ذلك ، يقومون بنقل هذه المعلومات إلى الوثائق الرسمية المراد تقديمها.
أفضل برامج الضرائب لدينا
أنت تتقدم إلى الصفحة التالية وتعود إلى الصفحة السابقة بالنقر فوق الروابط. عادة ما تكون هناك أدوات تنقل أخرى تسمح لك بالقفز إلى شاشة خارج التسلسل ، لكن هذا غير مستحسن ما لم تكن قد مررت بالموقع بأكمله مرة واحدة. في الواقع ، لن يسمح لك البعض بالانتقال إلى الصفحة التالية حتى تنتهي من الصفحة التي تتصفحها. يسمح لك الكثير منها بالخروج من حقول الإشارات المرجعية المتسلسلة لتذكيرك بأنك بحاجة إلى العودة.
أثناء تقدمك ، ستلاحظ على الأرجح أن المواقع تتبع التدفق العام لـ 1040. تختلف جميعها قليلاً في ترتيب الأسئلة التي يتم طرحها ، لكنها تتبع بشكل عام نفس المسار: الدخل أولاً ، متبوعًا بالخصومات والائتمانات ، ثم ضرائب إضافية. قبل مساعدتك في تقديم طلب الإرجاع الخاص بك ، تقوم هذه المواقع بالتحقق من الأخطاء والسهو وتعطيك فرصة لإصلاح أي منبثقة.
إذا قفزت خارج التسلسل كثيرًا ، فقد لا تشير عملية المراجعة النهائية هذه إلى البيانات التي نسيت إدخالها لأنك تخطيت للتو موضوعًا ضريبيًا كان يجب أن تتناوله. لهذا السبب يجب عليك اتباع الترتيب الذي تقترحه هذه المواقع. من السهل جدًا أن تفوتك الأشياء إذا لم تفعل ذلك ، وقد تجد نفسك متشابكًا للغاية بحيث يتعين عليك البدء من جديد.
5. اقرأ كل شيء على الشاشة قبل أن تفعل أي شيء
غالبًا ما تعرض مواقع إعداد الضرائب رسائل على شاشات الأسئلة والأجوبة التي تشرح بشكل أكبر المحتوى المطلوب هناك أو توفر معلومات مهمة حول موضوع ضريبي. تأكد من قراءة هذه قبل الإجابة على السؤال (الأسئلة) والنقر على الشاشة التالية.
6. لا تخمن ، استخدم موارد المساعدة
هناك العديد من الأسئلة والبيانات على مواقع الويب الخاصة بالإعداد الضريبي والتي تكون بسيطة وواضحة بذاتها. لن يكون لديك أي مشكلة في الرد على هذه. ولكن بمجرد أن تبدأ في تلقي استفسارات أكثر تعقيدًا ، استفد من جميع الإرشادات المتاحة. على سبيل المثال ، غالبًا ما تقوم هذه المواقع بالارتباط التشعبي بالكلمات والعبارات. عند النقر فوق أحدها ، سيتم فتح نافذة أو لوحة توفر شرحًا أعمق.
يحتوي كل موقع ضريبي على قاعدة بيانات بالمقالات التي تغطي أي موضوع ضريبي. يمكنك ببساطة البحث عن كلمة أو عبارة للعثور على هذه الموارد. في الغالبية العظمى من الحالات ، لن يتم توجيهك إلى تعليمات IRS الحرفية ، بل المحتوى الذي تمت إعادة كتابته بلغة أبسط. لقد أصبحت مواقع إعداد الضرائب جيدة جدًا في هذا الأمر ، على الرغم من أن بعضها أفضل بالطبع من البعض الآخر.
تم ترشيحها بواسطة المحررين لدينا
إذا لم تجب المساعدة في الموقع على سؤال لديك ، فيمكنك على الأقل إرسال بريد إلكتروني إلى الشركة. تقدم معظم المواقع الضريبية مجموعة من الدردشة والبريد الإلكتروني والدعم عبر الهاتف. يقدم البعض حتى دردشة فيديو غير محدودة مع مشاركة الشاشة ومراجعة عودتك.
المساعدة الفنية دائما مجانية. يمكنك طرح أسئلة حول عمليات الموقع نفسها بدون مقابل. إذا كنت تريد مساعدة احترافية من خبير في أحد عناصر قانون الضرائب ، فستحتاج إلى حساب من الدرجة الأولى. لا تقدم بعض مواقع الويب الضريبية هذا كخيار على الإطلاق ، لذا تأكد من فهم سياسات الدعم لأي تطبيق تختاره مقدمًا.
7. اعرف متى تحتاج إلى مساعدة احترافية
كيف تعرف أن الوقت قد حان لرمي المنشفة والسماح لأحد المحترفين بإعداد عودتك؟ من الصعب الإجابة. لست مضطرًا إلى الحصول على عودة معقدة بشكل رهيب لتريد من خبير أن يتدخل ، على الرغم من أنه كلما زاد التعقيد ، زادت احتمالية ذلك. قد لا يكون لديك ببساطة ثقة كافية في قدراتك للإبلاغ عن دخلك ونفقاتك بدقة إلى مصلحة الضرائب والوكالات الحكومية. أو لا تريد المخاطرة بالتدقيق أو العقوبات.
إذا كان الأمر كذلك ، فإن بعض الشركات التي تقدم الإعداد الضريبي "افعل ذلك بنفسك" لديها خيار آخر. يمكنك تحميل جميع المستندات الضريبية الخاصة بك إليهم. سيتولى CPA أو أي خبير ضرائب مؤهل آخر عودتك وطرح أي أسئلة متابعة. يمكنك بعد ذلك مراجعة الإقرار الخاص بك ، وسيقوم موظف الضرائب الخاص بك بالتوقيع عليه وتقديمه.
برامج الضرائب تجعل الإيداع الإلكتروني أسهل
يسلك عشرات الملايين من دافعي الضرائب في الولايات المتحدة طريق ضريبة DIY كل عام. كانت هذه التطبيقات موجودة كبرامج سطح مكتب أو مواقع ويب منذ الثمانينيات ؛ يمكنك الآن بسهولة تقديم ضرائبك على هاتفك أيضًا. إنهم يستخدمون إجراءات أمنية مماثلة لتلك المستخدمة من قبل البنوك والمؤسسات المالية الأخرى ، ويتم ضمان صحة حساباتهم - أو سيدفع صانعوها أية غرامات.
لقد استبعدت مواقع إعداد الضرائب الكثير من الخوف والإحباط من الإقرارات الضريبية على الدخل السنوي. إنها شاملة وسهلة الاستخدام ، وفي بعض الحالات ، حتى متعة الاستخدام. ستحصل على أقصى استفادة من تجربة الإعداد الضريبي إذا قمت ببعض التخطيط (ويفضل أن يكون ذلك على مدار العام) وتولي اهتمامًا وثيقًا للمعلومات عند تقديمها. إذا كنت تخطط للإيداع الإلكتروني في اللحظة الأخيرة ، فإن كل هذه المزايا تجعل البرامج الضريبية تستحق التكلفة.