7 طرق لبدء تقليل ضرائب 2021 الآن
نشرت: 2022-01-29ربما يكون آخر شيء تريد التفكير فيه عند تقديمك للضرائب لعام 2020 هو ضرائب 2021. حتى إذا سارت استعداداتك للسنة الضريبية الماضية بشكل جيد ، فمن الجيد ألا تقلق بشأن الضرائب لفترة من الوقت. ولكن كما تقول الكليشيهات الإفراط في الاستخدام ، يجب أن يكون إعداد ضريبة الدخل بمثابة سباق ماراثون ، وليس سباقًا سريعًا. إنه شيء يجب أن تفكر فيه وتخطط له على مدار العام.
الآن هو الوقت المثالي للبدء ، بينما لا تزال قضايا الضرائب للعام الماضي حاضرة في ذهنك. بعد كل شيء ، ستؤثر أنشطتك المالية الحالية على عائداتك في الربيع المقبل. وتريد أن يكون لهم النوع الصحيح من التأثير ، إن أمكن. لاحظ أنه إذا لم تكن قد قدمت ضرائبك ، فمن الأفضل أن تحصل عليها. يمكن أن تساعدك نصائحنا الخاصة بالملفات الإلكترونية في اللحظة الأخيرة - حتى إذا فاتك الموعد النهائي. كلما أسرعت ، كلما كان ذلك أفضل! بالنسبة لأي شخص آخر ، إليك سبع طرق للحفاظ على ضرائب الدخل في ذهنك طوال العام ، مع سبع نصائح عملية مرتبطة بها يمكن أن تساعد في جعل تجربتك الضريبية في العام المقبل أكثر متعة.
1. تعرف على كيفية تأثير أحداث الحياة على ضرائبك
من المحتمل أن تؤثر الأحداث الكبرى في حياتك على ضرائب عام 2021 - بطريقة كبيرة في بعض الأحيان. على سبيل المثال ، إذا تزوجت أو انفصلت ، أو أنجبت طفلًا أو تبنت طفلًا ، أو إذا مات الزوج أو المعال أو انتقل بعيدًا عن منزلك ، فيمكن أن تتغير حالة التقديم الخاصة بك وأهليتك للمزايا الضريبية.
وبالمثل ، فإن بدء مهنة جامعية أو شراء منزل أو الانضمام إلى صفوف العاطلين عن العمل سيغير الطريقة التي تكمل بها 2021 1040. إذا كنت تعرف مسبقًا التأثير الذي يمكن أن تحدثه هذه الأحداث (وأكثر) ، فقد تكون قادرًا على ذلك إجراء تعديلات في مجالات أخرى من ملفك المالي. لدى IRS صفحة مفيدة حول أحداث الحياة التي يجب عليك الرجوع إليها للحصول على إرشادات أكثر تحديدًا.
2. الاهتمام بالضرائب طوال العام
إذا كنت موظفًا في W-2 ، ففكر في نتيجة ضرائب 2020. هل حصلت على استرداد كبير؟ أم كان عليك دفع مبلغ كبير؟ إذا كان الأمر كذلك ، يجب أن تفكر في تغيير الحجز الخاص بك ، خاصة إذا كنت قد واجهت أو ستواجه واحدًا أو أكثر من أحداث الحياة المذكورة أعلاه. قد يكون مقدر استقطاع الضريبة من مصلحة الضرائب الأمريكية مفيدًا هنا. سيتعين عليك ملء نموذج W-4 جديد لتغيير حالة الاستقطاع الضريبي.
إذا كنت تعمل أو ستعمل لحسابك الخاص لأول مرة في عام 2021 ، فستحتاج إلى تقدير ما ستدين به في الضرائب كل ثلاثة أشهر بناءً على دخلك ونفقاتك لكل فترة وإرسال هذا المبلغ إلى مصلحة الضرائب وضريبة الولاية وكالات. هذا ليس بالأمر السهل ، وهو مجرد تخمين متعلم. ولكن إذا انتظرت حتى استحقاق الضرائب في الربيع المقبل ، فسيتعين عليك دفع ضرائب لمدة عام كامل دفعة واحدة.
يمكن أن يساعد موقعان إلكترونيان لمحاسبة الأعمال الصغيرة على وجه الخصوص: GoDaddy Bookkeeping و QuickBooks Self-Employed. كلاهما يسمح لك باستيراد وتصنيف معاملاتك المصرفية. بناءً على هذه المعلومات ، يقدرون ما قد تدين به كل ثلاثة أشهر.
يمكنك الحصول على مزيد من المعلومات حول الضرائب المقدرة في صفحة مصلحة الضرائب. سيساعدك الحصول على بعض المعلومات حول وضعك مع ضرائب الدخل على مدار العام في التخطيط الضريبي المستمر.
3. الاحتفاظ بسجلات دقيقة
هذا مهم بشكل خاص إذا كنت تعمل لحسابك الخاص. تحتاج إلى الاحتفاظ بسجلات شاملة يسهل الوصول إليها لجميع الدخل المرتبط بالعمل الخاص بك والتأكد من الإبلاغ عن جميع الأموال التي تأتي. كما يجب عليك توثيق كل مصروفات وتحديد الفئة الصحيحة المتعلقة بالضرائب لكل منها. إذا قمت بذلك على الورق ، فاحفظ كل إيصال في مجلدات مرتبة حسب الشهر أو الفئة وقم بتدوين الغرض منه.
يمكن أن تساعد مواقع الويب الخاصة بالتمويل الشخصي ومحاسبة الشركات الصغيرة بشكل كبير في هذا الأمر. يمكنك استيراد جميع معاملاتك المصرفية وتساعدك المواقع في تصنيفها. تساعد هذه التطبيقات في مهام مسك الدفاتر الأخرى ، مثل إعداد الميزانية وإنشاء التقارير في وقت الضريبة أيضًا. يمكن للشركات الصغيرة جدًا الحصول على Mint.com (مجاني) أو Quicken. قد تفكر الشركات الأكبر أو الأكثر تعقيدًا في استخدام Intuit QuickBooks Online أو Zoho Books.
إذا كنت موظفًا في W-2 ، فلا يزال لديك مجلدات رقمية أو مادية لتخزين المستندات مثل سجلات المساهمات الخيرية وكشوف ضريبة الممتلكات. عندما تبدأ في تلقي نماذج مثل W-2 و 1099 في العام المقبل ، يمكنك إضافتها إلى المزيج.
4. تعرف على المزيد حول الخصومات والائتمانات الضريبية
يحتوي نموذج IRS 1040 ونماذج وجداوله الداعمة على مئات الخصومات والائتمانات التي يمكن أن توفر لك الكثير من المال في الإعفاءات الضريبية. إذا قمت بسداد ضرائبك يدويًا ، فمن السهل أن تفوتك بعض الضرائب التي تكون مؤهلاً لها. الحيلة هي أن تكون على دراية بها ، حتى تعرف متى يمكن خصم النفقات مع مرور العام.
لدى IRS صفحة تسرد جميع الخصومات الرئيسية وبعض الخصومات الأقل شهرة ، مع روابط لمعلومات مفصلة. يحتوي موقع NerdWallet ، وهو موقع تمويل شخصي ممتاز مليء بالأدوات والموارد التعليمية ، على دليل للتخفيضات الضريبية وقائمة بالائتمانات والاستقطاعات الشائعة للسنة الضريبية 2021. يمكنك أيضًا تتبع حساباتك المالية هنا والحصول على درجة الائتمان الخاصة بك بشكل دوري مجانًا.
أفضل برامج تحضير الضرائب لدينا
راقب مواقع إعداد الضرائب الشخصية والخدمات التي تقدمها على مدار العام أيضًا. يحتفظ البعض بمدونات تغطي خصومات وائتمانات محددة لعام 2021 وتبقيك على اطلاع دائم بالتغييرات في قانون الضرائب على مدار العام. تقدم TurboTax و H&R Block خدمات موسعة للأفراد الذين يستخدمون أدوات إعداد الضرائب الخاصة بالمواقع. كلاهما يعينك إلى CPA أو متخصص ضرائب آخر يمكنه الإجابة على أسئلتك واستكشاف أخطاء عودتك عبر دردشة الفيديو. إنها متاحة على مدار العام للمساعدة في التخطيط الضريبي.
5. ادخار للتقاعد خلال العام
إذا لم يكن لديك بالفعل حساب IRA أو 401 (k) ، فقد حان الوقت للتفكير في الاستثمار في مستقبلك وإحداث تأثير ضريبي على التزامك الضريبي في نفس الوقت. إذا كان لديك واحد ولا تساهم بالمبالغ القصوى ، ففكر في زيادة المبلغ الإجمالي الذي وضعته.
تم ترشيحها بواسطة المحررين لدينا
قد لا يكون لدى الأفراد العاملين لحسابهم الخاص خيار المطابقة مع صاحب العمل كما هو الحال بالنسبة لموظفي W-2 ، ولكن لا يزال بإمكانهم تخصيص أموال للتقاعد والمطالبة بهذه المساهمات في الإقرارات الضريبية الخاصة بهم. تتضمن خياراتك خطة تقاعد الموظف المبسطة (SEP) أو خطة مشارك واحد (منفردًا) 401 (ك). هناك أيضًا خطة مطابقة الحوافز للادخار للموظفين (خطة IRA البسيطة). يمكنك الحصول على معلومات حول هذه المنتجات من المؤسسات المالية وعلى صفحة مصلحة الضرائب.
6. إعطاء بعض المال بعيدا
ليس عليك الانتظار حتى 31 ديسمبر لتفكر في العمل الخيري. عادةً ما يُترجم التبرع بالمال للمنظمات الخيرية المؤهلة على مدار العام إلى خصم ضريبي. في الواقع ، بالنسبة للسنة الضريبية 2020 ، سُمح لغير المصنّعين بخصم ما يصل إلى 300 دولار من المساهمات الخيرية. حتى كتابة هذه السطور ، لا نعرف ما الذي قد يفعله الكونجرس بهذا الخصم لعام 2021 ، لذا راقب الأخبار المتعلقة بالضرائب.
لن تحصل على خصم لمنح شخص ما هدية نقدية أو ممتلكات تصل قيمتها إلى 15000 دولار خلال العام ، ولكن لن تضطر أيضًا إلى دفع ضريبة الهدايا الخاصة بمصلحة الضرائب. هذه طريقة جيدة لتقليل الدخل الخاضع للضريبة أثناء مساعدة أحد أفراد الأسرة أو الأصدقاء.
7. مراجعة الدخل والنفقات المتعلقة بالضرائب
إذا كنت تعمل لحسابك الخاص وتضطر إلى دفع ضرائب ربع سنوية ، فعليك القيام بذلك على أي حال. ومع ذلك ، يجب أن تفحص دخلك ومصاريفك شهريًا. إذا كنت تستخدم تطبيقًا ماليًا شخصيًا أو محاسبة تجارية صغيرة ، فلا ينبغي أن تكون هذه مشكلة. يمكنك حتى الحصول على فكرة تقريبية عن التوازن بين الأموال الواردة والصادرة باستخدام نظام ورقي وآلة حاسبة أو برنامج Excel.
احتفظ بنسخة من الإقرارات الضريبية لعامي 2019 و 2020 في متناول يدك. على الرغم من أنه لن يتم الانتهاء من تغييرات قانون الضرائب لعام 2021 حتى نهاية العام ، يمكنك معرفة سبب استرداد المبلغ الذي دفعته أو اضطررت إلى دفعه كما فعلت على مدار العامين الماضيين. هذه العوائد مفيدة أيضًا لمعرفة إجمالي التزامك الضريبي خلال السنوات القليلة الماضية. ما لم يتغير وضعك المالي بشكل جذري ، يمكنك توقع التزام ضريبي مماثل.
تتبع الضرائب الخاصة بك طوال العام
يجب أن يكون التخطيط الضريبي جزءًا طبيعيًا من التخطيط المالي العام - ويجب أن يستمر طوال 12 شهرًا من السنة. إذا تعاملت مع الأمر على هذا النحو ، فيجب أن تجد أن موسم التحضير والتقديم لن يكون مؤلمًا ومذعورًا. عندما يحين وقت التقديم ، يمكن أن تساعدك البرامج الضريبية في استرداد مبلغ أكبر وتقليل مخاطر التدقيق.